En el mercado dominicano, el cumplimiento regulatoriio ya no admite soluciones improvisadas. La Ley 155-17 ha elevado el estándar y ha hecho inevitable que los sujetos obligados deban demostrar procesos de debida diligencia sólidos, sostenibles y auditables. Ante este panorama, la pregunta práctica es cuál software de debida diligencia se ajusta mejor a las necesidades locales.
Los grandes proveedores internacionales —World-Check (LSEG Data & Analytics, antes Refinitiv), LexisNexis Risk Solutions y Dow Jones Risk & Compliance— gozan de reconocimiento mundial. Sin embargo, sus diseños responden principalmente a realidades regulatorias de Estados Unidos y Europa. En contraste, ComplianceX surge en la República Dominicana para responder a los desafíos propios del entorno local y regional, sin renunciar a las mejores prácticas internacionales.
¿Qué ofrecen los gigantes internacionaleS?
World-Check (LSEG Data & Analytics, antes Refinitiv)
Es la referencia global en verificación contra listas restrictivas. Ofrece una base de datos extensa y curada de sanciones, PEP y riesgos conexos. Su fortaleza está en la actualización constante y en la solidez de sus procesos de gobernanza, lo que lo convierte en una herramienta confiable para entidades que requieren consistencia y cobertura internacional.
LexisNexis Risk Solutions
Con Bridger Insight, LexisNexis destaca por la amplitud de sus listas de alto riesgo y su capacidad para reducir falsos positivos mediante algoritmos avanzados. Es apreciado por bancos y entidades que integran múltiples proveedores en ecosistemas complejos de cumplimiento.
Dow Jones Risk & Compliance
Su ventaja competitiva radica en la provisión de flujos de datos y APIs altamente integrables. Resulta atractivo para instituciones que necesitan incorporar información directamente en sus sistemas transaccionales y de gestión de casos, asegurando flujos continuos de monitoreo.
ComplianceX: diseñado para la República Dominicana
ComplianceX nació en la República Dominicana con una premisa clara: construir la herramienta que un oficial de cumplimiento local siempre quiso tener. Su propuesta responde directamente a tres necesidades críticas del mercado nacional:
- Integración de datos fragmentados. Mientras que otras soluciones tecnológicas requieren combinar múltiples fuentes, ComplianceX unifica en una sola plataforma las listas de sanciones internacionales, las sanciones locales emitidas por autoridades dominicanas, los PEP/RPEP, advertencias oficiales, registros judiciales y más.
- Visión completa y sencilla. Además de sanciones y PEP, ComplianceX incorpora:
- Vinculaciones entre empresas y personas físicas.
- Noticias relevantes a nivel local, regional e internacional.
- Verificación de identidad.
- Listas internas de seguimiento.
- Ajuste regulatorio local. Todo bajo soporte en español, con horarios adaptados a las operaciones dominicanas y alineación a las normativas vigentes.
Comparativa práctica
| Funcionalidad / Proveedor | World-Check | LexisNexis | Dow Jones | ComplianceX |
| Sanciones internacionales | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Sanciones locales (RD) | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ |
| PEP | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Noticias negativas (internacional) | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Noticias negativas (local y regional) | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ |
| Vinculaciones empresa-persona | Limitado | Medio | Bajo | ✅ Completo |
| Registros judiciales (RD) | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ |
| Verificación de identidad | ❌ | Medio | ❌ | ✅ |
| Listas internas de seguimiento | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ |
| Soporte en español y horario local | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ |
¿Cómo elegir según el perfil institucional?
- Sujetos obligados financieros internacionales. Para matrices extranjeras que priorizan cobertura global estandarizada, los proveedores internacionales resultan convenientes.
- Sector financiero. Requieren la combinación de cobertura global con profundidad local. En este terreno, ComplianceX ofrece el diferenciador decisivo.
- Sujetos obligados no financieros. Constructoras, dealers, inmobiliarias y otros sectores enfrentan limitaciones de costo y simplicidad. ComplianceX les permite cumplir con la Ley 155-17 de manera ágil, accesible y demostrable.
No se trata de cuál software es “mejor” en términos absolutos, sino de cuál resulta apto para la República Dominicana. World-Check, LexisNexis y Dow Jones siguen siendo referentes internacionales; sin embargo, ComplianceX cubre vacíos críticos del mercado local. En cumplimiento, no basta con cumplir: hay que demostrar, auditar y sostener el proceso en el tiempo. Y en ese reto, contar con una herramienta que integre lo global y lo local puede marcar la diferencia entre cumplir a medias y cumplir con eficacia. Solicite su demo de ComplianceX y compruébelo usted mismo.