Las listas de sanciones internacionales son una herramienta fundamental en la prevención del lavado de activos (PLAFT) y el cumplimiento regulatorio de las empresas a nivel mundial. Estas listas incluyen nombres de personas, entidades y países que han sido sancionados por su participación en actividades ilícitas, como el lavado de activos en sí mismo, el terrorismo, el tráfico de drogas, la proliferación de armas de destrucción masiva, violaciones de derechos humanos, entre otros.
Las sanciones tienen como objetivo bloquear el acceso de estos actores al sistema financiero global y evitar que sus actividades criminales afecten a las empresas y a las economías legales. Por ello, el monitoreo de clientes y socios comerciales contra estas listas es crucial en los procesos de debida diligencia y en el monitoreo continuo que realizan las empresas para cumplir con las normativas internacionales.
¿Qué son las listas de sanciones?
Las listas de sanciones son bases de datos que agrupan a personas físicas, entidades jurídicas y, en algunos casos, países, que han sido sancionados por distintos organismos internacionales y gobiernos. Las razones para estar en estas listas pueden variar, pero suelen estar relacionadas con delitos financieros, terrorismo, narcotráfico, corrupción o violaciones a los derechos humanos.
En la República Dominicana, según la Ley 155-17, las empresas y entidades financieras, conocidos como Sujetos Obligados, deben verificar si sus clientes o beneficiarios finales están incluidos en estas listas como parte de sus procesos de debida diligencia.
¿Cuáles son las principales listas de sanciones?
Las listas de sanciones pueden ser emitidas por distintos organismos internacionales, gobiernos o agencias especializadas en la seguridad global. Aquí algunas de las más relevantes:
- ONU (Naciones Unidas): A través del Consejo de Seguridad, la ONU emite listas de sanciones para individuos y entidades vinculados al terrorismo, financiamiento ilícito y proliferación de armas de destrucción masiva. Estas sanciones son de cumplimiento obligatorio para los países miembros de la ONU.
- OFAC (Office of Foreign Assets Control u Oficina de Control de Bienes Extranjerosen español, EE.UU.): Esta agencia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos impone sanciones a personas y entidades involucradas en actividades como el narcotráfico, el terrorismo o la corrupción. Las sanciones de la OFAC suelen tener un fuerte impacto debido al poder económico y político de EE.UU.
- FBI (Federal Bureau of Investigation oBuró Federal de Investigaciones, EE.UU.): El FBI tiene una lista de personas y entidades más buscadas, que incluye criminales, terroristas y otros actores involucrados en actividades ilícitas. Aunque no es una lista de sanciones propiamente dicha, es utilizada por muchas empresas para identificar riesgos.
- INTERPOL: La Organización Internacional de Policía Criminal emite alertas y notificaciones internacionales para capturar criminales y terroristas buscados por varios países. Las alertas rojas de INTERPOL son una herramienta clave para identificar a personas de alto riesgo.
- DEA (Drug Enforcement Administration o Administración de Control de Drogas, EE.UU.): La DEA maneja listas de sanciones específicamente enfocadas en personas y organizaciones vinculadas al tráfico de drogas y narcóticos, lo que resulta crucial para las empresas que operan en sectores vulnerables a este tipo de crimen.
- Reino Unido: El gobierno del Reino Unido también emite listas de sanciones a través de la HM Treasury (Tesorería de Su Majestad), donde figuran individuos y entidades involucrados en terrorismo, narcotráfico y otras actividades delictivas a nivel internacional.
- Asia: En países como China y Japón, también existen listas de sanciones que afectan a personas y entidades vinculadas a actividades ilegales. Estas listas son de gran relevancia para empresas que operan en mercados asiáticos.
¿Qué tiene que pasar para que una persona física o jurídica sea incluida en una lista de sanciones?
La inclusión en una lista de sanciones es el resultado de un proceso riguroso que involucra una investigación por parte de organismos internacionales o gubernamentales. Las personas físicas o jurídicas pueden ser incluidas en una lista de sanciones por varias razones:
- Vinculación con actividades ilícitas: Las personas o entidades que estén vinculadas a actividades criminales como el narcotráfico, el terrorismo, la corrupción, o el lavado de dinero son candidatas para ser incluidas en estas listas. Por ejemplo, si una empresa financia o apoya actividades terroristas, podría ser sancionada por organismos internacionales como la ONU o la OFAC.
- Proliferación de armas de destrucción masiva: Las empresas o individuos que participen en la fabricación, distribución o comercialización de armas de destrucción masiva o materiales relacionados también pueden ser incluidos en estas listas.
- Violaciones a los derechos humanos: En algunos casos, las entidades involucradas en violaciones graves de derechos humanos, como torturas, genocidios o tráfico de personas, pueden ser objeto de sanciones.
- Involucramiento en gobiernos corruptos: Las personas físicas o jurídicas que actúan en nombre de gobiernos que son objeto de sanciones internacionales por corrupción o abusos de poder también pueden ser incluidas en estas listas.
- Financiamiento del terrorismo: Si una persona o entidad está vinculada al financiamiento de grupos terroristas o actividades terroristas, será incluida en las listas internacionales de sanciones como las emitidas por la ONU o la OFAC.
Consecuencias de estar en una lista de sanciones
Estar en una lista de sanciones puede tener consecuencias devastadoras para una persona o entidad —e inclusive para un país, tanto a nivel financiero como reputacional. Las principales consecuencias incluyen:
- Bloqueo o congelamiento de activos: Los activos de la persona o entidad sancionada pueden ser congelados, lo que significa que no podrán acceder a sus cuentas bancarias, bienes ni propiedades. Esto impide que las personas sancionadas utilicen sus recursos para continuar financiando actividades ilegales.
- Restricciones comerciales: Las personas y entidades en listas de sanciones suelen enfrentar restricciones comerciales severas. Esto significa que no podrán realizar transacciones con instituciones financieras, proveedores, ni socios comerciales en los países que aplican esas sanciones.
- Aislamiento financiero: Las empresas incluidas en estas listas pierden acceso al sistema financiero global, ya que los bancos y otras instituciones financieras están obligados a no realizar transacciones con ellas. Esto las deja fuera de los mercados internacionales.
- Daño reputacional: Ser incluido en una lista de sanciones genera una grave repercusión en la reputación de una persona o empresa. Las empresas que realizan negocios con individuos o entidades sancionadas también pueden sufrir daño a su reputación, lo que afecta la confianza de inversores, clientes y socios.
- Multas y sanciones adicionales: Además del bloqueo de activos y el aislamiento financiero, las entidades y personas sancionadas pueden enfrentarse a multas adicionales, según las leyes del país o el organismo que emita la sanción.
El uso de las listas de sanciones en los procesos de debida diligencia
Las listas de sanciones son una herramienta central en los procesos de debida diligencia que llevan a cabo las empresas para cumplir con las normativas nacionales e internacionales y protegerse de riesgos distintos riesgos. Los Sujetos Obligados están legalmente obligados a verificar si sus clientes, beneficiarios finales o potenciales clientes están incluidos en estas listas.
La verificación contra listas de sanciones debe realizarse en varios puntos clave:
- Antes de establecer una relación comercial: Al iniciar una relación con un nuevo cliente o socio, la empresa debe verificar si dicha persona o entidad está en alguna lista de sanciones.
- Monitoreo continuo: Es fundamental que el monitoreo no sea un proceso de una sola vez. Las listas de sanciones se actualizan constantemente, por lo que las empresas deben asegurarse de monitorear de manera continua a sus clientes y socios para detectar cualquier nueva sanción.
Las herramientas de verificación automatizada, como ComplianceX, permiten a los Sujetos Obligados llevar a cabo estos procesos de forma eficiente y efectiva. Estas plataformas están diseñadas para cruzar datos en tiempo real con las principales listas de sanciones a nivel global, lo que facilita la identificación de riesgos de manera rápida y precisa.
¿Hay dominicanos en las listas de sanciones internacionales?
Aunque las listas de sanciones internacionales suelen estar dominadas por individuos y entidades involucrados en grandes redes internacionales de delitos financieros y terrorismo de otros países, algunas personas y empresas de la República Dominicana también han aparecido en dichas listas, particularmente en aquellas relacionadas con el narcotráfico y el financiamiento ilícito.
Por ejemplo, la OFAC (Office of Foreign Assets Control u Oficina de Control de Bienes Extranjeros en español) ha incluido en varias ocasiones a ciudadanos dominicanos y empresas locales vinculadas al tráfico de drogas o al lavado de activos, incluidos políticos y funcionarios de relevancia nacional. Estas sanciones bloquean los activos de las personas o entidades mencionadas, además de prohibir a las instituciones financieras realizar cualquier tipo de transacción con ellas. Puedes acceder a esta información aquí.
En definitiva, este tipo de casos resalta la importancia crítica del monitoreo continuo, siendo las listas de sanciones internacionales una herramienta crucial para proteger a los sujetos obligados de riesgos financieros y legales, así como para garantizar que cumplen con las normativas de prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Por eso, soluciones tecnológicas como ComplianceX son esenciales. Conoce más aquí.