ComplianceX se presenta como un software de debida diligencia en República Dominicana diseñado para integrar datos globales y locales.
El software de debida diligencia en República Dominicana dejó de ser un trámite para convertirse en un sistema clave de cumplimiento bajo la Ley 155-17. Identificar riesgos, documentar criterios, demostrar consistencia y aprobar auditorías se ha vuelto indispensable. Bajo la Ley 155-17 que regula la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, el “cómo” importa tanto como el “qué”.
Los sujetos obligados que siguen operando con búsquedas manuales y planillas fragmentadas no solo pierden eficiencia: comprometen trazabilidad, aumentan falsos positivos y se exponen a sanciones, solapamiento de funciones y costos ocultos. El verdadero desafío es elegir una solución tecnológica que se ajuste a la realidad regulatoria dominicana.
Para comparar las diferentes opciones de software de debida diligencia en República Dominicana, evaluamos seis factores críticos:
- Cobertura de datos relevantes (sanciones, PEP/RPEP, noticias negativas).
- Automatización y monitoreo continuo (onboarding ágil, debida diligencia continua).
- Propiedad y control (mapas societarios, estructuras complejas, identificación de beneficiario final).
- Integraciones técnicas (APIs, batch, flujos de datos transaccionales).
- Ajuste local (idioma, soporte, integración de fuentes regionales).
- Costos de implementación y escalabilidad (costo total de propiedad y facilidad de adopción).
Si trabajas también con estándares internacionales, te recomendamos revisar nuestro análisis del best AML software in Dominican Republic (2025).
Comparativa de software de debida diligencia en República Dominicana
| Software | Enfoque principal | Sanciones internacionales | Sanciones locales | Noticias relevantes | Identificación de beneficiario final | Monitoreo continuo | API / Integraciones | Ajuste con RD |
| LSEG Data & Analytics – World-Check One | Screening global (sanciones, PEP) | ✅ Alto | ❌ Limitado | ✅ Curado | ❌ Limitado | Parcial | ✅ Maduras | Medio |
| LexisNexis Risk Solutions | Screening + noticias negativas | ✅ Alto | ❌ Limitado | ✅ Avanzado | ⚠️ Medio | Parcial | ✅ Amplias | Medio |
| Moody’s Orbis + Catalyst | Transparencia societaria y BF | ✅ Alto | ❌ Limitado | ⚠️ Medio | ✅ Avanzado | Parcial | ✅ Adecuadas | Medio |
| ComplianceX | Plataforma integral | ✅ Alto | ✅ Alto | ✅ Relevantes | ✅ Avanzado | ✅ Completo | ✅ Sencillas | Alto |
Los grandes jugadores globales
LSEG Data & Analytics – World-Check One (antes Refinitiv)
Es la referencia mundial en verificación contra listas de sanciones. Su fortaleza está en la curaduría y actualización constante de sanciones, PEP y riesgos asociados. Para bancos y puestos de bolsa que priorizan gobernanza y consistencia global, sigue siendo un punto de referencia.
LexisNexis Risk Solutions
Con Bridger Insight, ofrece cobertura robusta en PEP y noticias negativas. Se destaca por sus integraciones con ecosistemas de múltiples proveedores y por reducir la sobrecarga operativa en procesos de verificación masiva.
Dow Jones Risk & Compliance
Especialista en flujos de datos y APIs de alto rendimiento. Su propuesta resulta atractiva para instituciones que necesitan integrar información directamente en sus motores internos o sistemas de gestión de casos, con monitoreo transaccional en tiempo real.
Moody’s / Orbis + Compliance Catalyst
Referente en mapas societarios y beneficiarios finales, así como en la comparabilidad entre jurisdicciones. Catalyst añade flujos de trabajo y metodologías de puntuación de riesgo. Es la opción predilecta para fiduciarias y entidades del mercado de valores que requieren claridad sobre estructuras de propiedad y control.
¿Cómo elegir el mejor software de debida diligencia en República Dominicana?
En el contexto dominicano, las prioridades son claras:
- Debida diligencia robusta y evidenciable: sanciones, PEP/RPEP, noticias negativas, etc.
- Identificación de propiedad y control: identificación de beneficiarios finales y estructuras complejas.
- Automatización sostenible: KYC permanente, actualizaciones periódicas y evidencias verificables.
- Integración local: idioma, soporte, integración de fuentes relevantes y cumplimiento con la legislación dominicana.
ComplianceX: el enfoque regional emergente
El ángulo correcto no es “mejor que…”, sino “apto para…”. ComplianceX surge en la República Dominicana con un objetivo claro: reducir la fragmentación de datos y ofrecer en una sola plataforma lo que, hasta ahora, requería múltiples fuentes y procesos.
Diseñada para el mercado latinoamericano, combina cobertura global y local en un mismo entorno: sanciones internacionales y dominicanas, PEP/RPEP, noticias negativas, registros judiciales, advertencias regulatorias, vinculaciones entre empresas y personas, entre otros aspectos. A esto se suman funcionalidades de monitoreo inteligente, alertas y verificación de identidad, con soporte en español y en horario local.
La plataforma destaca también por su escalabilidad: Permite que tanto sujetos obligados financieros —bancos, asociaciones de ahorro y puestos de bolsa, así como sujetos obligados no financieros —constructoras, joyerías y dealers— adopten procesos de debida diligencia acordes a su realidad, sin perder rigor técnico ni trazabilidad.
Para las unidades de cumplimiento que necesitan resultados inmediatos y evidencias claras ante sus órganos reguladores (SIB, SIMV, DGII…), ComplianceX representa una solución pragmática y completa, alineada con las exigencias regulatorias de la República Dominicana y diseñada para convertir el cumplimiento en una ventaja operativa.
Elecciones según perfil
Sujetos obligados financieros: como bancos, puestos de bolsa, fiduciarias de oferta pública…
En este segmento la prioridad está en gobernanza global y madurez de datos. World-Check One y LexisNexis ofrecen amplia trayectoria y estandarización internacional, mientras que Orbis + Catalyst profundizan en estructuras societarias y beneficiarios finales. ComplianceX , como solución emergente regional, añade un valor diferencial: integración de sanciones locales, registros judiciales y vinculaciones societarias que los globales no cubren, aportando evidencia clara para el marco dominicano.
Sujetos obligados no financieros: como constructoras, dealers de vehículos, inmobiliarias, casinos…
En el segmento de sujetos obligados no financieros, además de los proveedores globales y regionales, también existen iniciativas dominicanas que han procurado atender estas necesidades con propuestas propias. Estas soluciones han aportado valor en el ecosistema y reflejan la creciente madurez del mercado local. No obstante, en esta comparativa hemos priorizado las plataformas con mayor alcance y uso. En ese contexto, ComplianceX representa una alternativa que combina lo mejor de una solución local con la visión y el estándar de una plataforma global.
Lo que pide el regulador
En la práctica, los reguladores dominicanos ponen especial énfasis en dos elementos críticos, aunque forman parte de un marco más amplio de obligaciones:
- Aplicación de un enfoque basado en riesgo: selección proporcional de medidas de debida diligencia (simplificada, normal o ampliada), de acuerdo con el nivel de riesgo del cliente, producto, canal o jurisdicción.
- Evidencia documentada: existencia de políticas, procedimientos y registros verificables que demuestren la aplicación real de esas medidas en la práctica.
Un software de debida diligencia no debe limitarse a “encontrar coincidencias”; tiene que generar trazabilidad, documentar cada decisión y ofrecer consistencia suficiente para resistir la prueba de una auditoría regulatoria.
¿Cómo interpretar las promesas comerciales?
- El alcance no equivale a relevancia: en materia de cumplimiento, la verdadera utilidad de una base de datos no se mide por la cantidad de registros, sino por la calidad verificable de la información, la solidez de sus fuentes, la actualización constante y la forma en que esos datos pueden ser clasificados y utilizados de manera eficiente.
- Las integraciones son determinantes: en un entorno donde la agilidad operativa es clave, disponer de APIs y flujos de datos confiables no es un detalle técnico, sino un factor que puede acortar meses de implementación, reducir costos y garantizar la sostenibilidad de los procesos en el tiempo.
- La debida diligencia ampliada exige transparencia real: identificar beneficiarios finales requiere mapas corporativos y redes de vinculación claros y verificables; sin esa capa de análisis, cualquier ejercicio de debida diligencia queda incompleto y expuesto a cuestionamientos.
- El KYC continuo no es un eslogan de mercadeo: su valor reside en la capacidad de generar trazabilidad, documentar cada actualización y dejar evidencia auditable de las excepciones, lo que asegura que el cumplimiento pueda demostrarse de manera continua y uniforme ante cualquier supervisión o auditoría.
Nota: este análisis no mantiene vínculos comerciales con terceros; la comparativa se elaboró exclusivamente a partir de documentación pública y fuentes oficiales.
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